Вопросы и ответы
Мы разрабатываем системы AML/KYC/KYT, проводим оценку рисков и создаем системы отчетности, соответствующие рекомендациям FATF, директивам ЕС (AMLD) и национальным требованиям. Это гарантирует, что ваша заявка на получение лицензии успешно пройдет проверку регулятором, а деятельность компании будет соответствовать всем нормам в долгосрочной перспективе.
Да, мы соблюдаем требования GDPR, CCPA, DIFC и других международных стандартов.
Обычно в течение 1–2 недель, в зависимости от сложности и юрисдикции.
Мы разрабатываем whitepaper с учётом требований EU MiCA, UAE VARA и других применимых нормативно-правовых актов, обеспечивая регуляторную готовность проекта и создавая прочную основу для привлечения инвестиций и взаимодействия с регуляторами.
Нам потребуется подробное описание вашей бизнес-модели: планируемые продукты и услуги, предполагаемые объёмы и масштабы деятельности, специфика и география целевых клиентов.
Также мы запрашиваем учредительные документы компании, информацию о корпоративной структуре, клиентских профилях и транзакционных потоках. На основе этих данных мы адаптируем AML/KYC-процедуры и системы под специфику вашего бизнеса и применимые регуляторные требования.
Да. Все политики разработаны в соответствии с рекомендациями ФАТФ и адаптированы к местным нормативным требованиям (EU AMLD, FinCEN, DFSA и др.), что обеспечивает соблюдение международных стандартов.
Конечно! Так как мы очень глубоко прорабатываем задачу каждого клиента и подхватываем сопровождение на любом этапе, часто мы сами рекомендуем провести обучение, чтобы быть увереными до конца в качестве и глубине предоставленной нами услуги. У нас нет цели продать. Наша цель предвидеть возможные сложности и научить их обходить. Наши клиенты не учатся на своих ошибках.
Также мы можем предложить тестирование и стресс-тренинги персонала, чтобы мы и конечно владелец бизнеса были уверены в достаточной компетенции его сотрудников.
Как минимум раз в год или при возникновении значительных изменений — например, при введении новых нормативных требований, выходе на новые рынки или запуске новых продуктов. Регулярное обновление помогает поддерживать соответствие требованиям и снижать операционные риски.
Да. Определяем индикаторы транзакционного риска, подход к скринингу кошельков, логику проверки источника средств и источника благосостояния, сценарии красных флагов и правила эскалации для высокорисковых операций, а также порядок мониторинга и отчётности. Подход работает и для фиатных, и для криптовалютных потоков.
Общекорпоративная оценка рисков, оценка рисков продуктов и услуг, матрицы рисков по клиентам, юрисдикциям и транзакциям, заявление о риск-аппетите и план снижения рисков. Вместе они показывают руководству, банкам и регуляторам, как компания выявляет и контролирует риски.
Да. Регуляторы ожидают увидеть процедуры AML/CFT, KYC/KYB, мониторинга и управления рисками ещё до выдачи лицензии, а банки и PSP изучают те же документы при онбординге. Если подготовить систему до подачи заявки, документы для регулятора и для банков будут согласованы между собой.
Поддержка MLRO и комплаенс-офицера, регулярные проверки состояния комплаенса, обновление политик и подготовка к запросам регуляторов, банков и партнёров — по мере роста бизнеса и выхода на новые рынки.
Как правило, для пользователей — пользовательское соглашение, политика конфиденциальности, политика cookie и уведомления о рисках; для внутренней работы — внутренние политики, комплаенс-руководства, договоры оказания услуг, NDA и договоры с подрядчиками и советниками. Точный набор зависит от продукта, юрисдикции и того, к какой проверке готовится компания: лицензированию, открытию счёта в банке или due diligence партнёра.