01
Структура
Необходимо было четко представить фонд, его юридические лица, структуру владения и управления.
Экспертные кейсы Medici
От структуры фонда к трём институциональным биржевым счетам
Криптофонду с несколькими юридическими лицами, типами инвесторов и классами акций потребовались институциональные аккаунты, при этом ожидался длительный процесс комплаенса. Мы взяли на себя управление онбордингом — от анализа структуры до запуска аккаунтов. Первый аккаунт был открыт в течение недели, еще два — через четыре дня.*
Нам доверяют клиенты и партнеры по всему миру
Кейс
вкратце
Клиент:
Криптовалютный инвестиционный фонд
Ситуация:
Фонд создан, торговая инфраструктура отсутствует
Задача:
Институциональный онбординг для многоуровневой структуры фонда
Сфера деятельности Medici:
Онбординг · Ответы для комплаенса · Субаккаунты · Взаимодействие с биржами
Сроки:
1 неделя до открытия первого аккаунта · еще 4 дня для двух других*
Результат:
3 биржевых аккаунта · Банковское обслуживание настроено · Субаккаунты соответствуют структуре фонда
Контекст
Фонд был готов. Операционная инфраструктура — нет.
Клиенту требовались институциональные аккаунты для торговли, конвертации цифровых активов и управления потоками инвесторов.
Перед одобрением аккаунта бирже необходимо понять, кто контролирует структуру, чьи средства будут поступать на счет и как они будут перемещаться.
Клиент также опасался, что структура, зарегистрированная в Панаме, создаст дополнительные сложности при прохождении комплаенса.
Наша задача заключалась в том, чтобы сделать сложную структуру понятной для комплаенс-отделов бирж и превратить процесс одобрения в работающую систему.
Задача
Прохождение процедуры KYB было лишь частью работы.
01
Потоки средств инвесторов
Биржам нужно было понимать происхождение средств инвесторов и их движение.
01
Регуляторный статус
Планируемая деятельность должна была соответствовать регуляторному статусу фонда.
01
Архитектура аккаунтов
Одного одобренного аккаунта было недостаточно. Субаккаунты должны были отражать типы инвесторов и классы акций.
От структуры до действующих аккаунтов
01
Анализ структуры
Фонд, структура владения, инвесторы и денежные потоки были проанализированы до подачи каких-либо заявок.
02
Биржевой онбординг
KYB, документация и первый раунд вопросов по комплаенсу.
03
Ответы по комплаенсу
Структура, деятельность и источники средств, описанные на языке каждой биржи.
04
Настройка аккаунта
Институциональные аккаунты и субаккаунты.
05
В работе
Первый аккаунт: 1 неделя · еще два: 4 дня.*
Единая последовательная структура: от взноса инвестора до торговли и вывода средств.
Что сделало этодело сложным
Биржи одобряют те структуры, которые им понятны. Простыми словами: KYB (знай свой бизнес) — это корпоративный аналог KYC. Для фонда биржа ищет ответы на три вопроса:
01
Кто за этим стоит?
Конечные бенефициары, контролирующие лица и управляющие
01
Чьи это деньги?
Инвесторы и источники их средств
01
Для чего будет использоваться аккаунт?
Деятельность, соответствующая регуляторному статусу фонда
Легитимная, но запутанная структура неизбежно приводит к бесконечным уточняющим вопросам. Та же структура, представленная ясно, получает одобрение.
НашMedici
Мы управляли процессом комплаенса, а не просто подачей заявки.
01
Сначала опишите структуру.
Способ представления фонда, инвесторов и потоков средств был согласован еще до начала процесса онбординга.
02
Возьмите на себя диалог с комплаенс-отделом.
Мы полностью взяли на себя ответы на вопросы биржи и подготовку сопроводительных документов.
03
Стройте аккаунты вокруг операционной модели.
Субаккаунты соответствуют типам инвесторов, классам акций и фактическому движению средств.
04
Продолжайте участвовать в процессе после одобрения.
Мы продолжили поддерживать отношения с биржей после активации учетных записей.
Результат
Первый аккаунт за неделю. Еще два — за четыре дня.
01
3 биржевых аккаунта
Институциональные счета, открытые для фонда.*
02
Настроенные субсчета
Распределены по типу инвестора и классу акций.
03
Банковское подключение
Банковская инфраструктура была добавлена параллельно с настройкой биржи.
04
Операционная готовность
Клиент перешел от этапа создания фонда к управлению капиталом инвесторов и торговле.
*Сроки и решения по онбордингу зависят от биржи, юрисдикции, регуляторного статуса и обстоятельств каждого клиента.
Нужны институциональные аккаунты на бирже?
Подготовьте структуру до подачи заявки.
01
Кто владеет структурой и контролирует ее?
Подготовьте полную цепочку владения, вплоть до конечных бенефициаров-физических лиц.
01
Каково происхождение средств и как они будут перемещаться?
Сопоставьте инвестора с аккаунтом и наоборот.
01
Соответствует ли ваш регуляторный статус планируемой деятельности?
Если нет, отдел комплаенса первым выявит это несоответствие.
Грамотная подготовка к онбордингу позволяет легко согласовать легитимную структуру.
Нужны биржевые аккаунты для вашей компании или фонда?
Расскажите нам, как устроена ваша структура и для чего будут использоваться аккаунты. Мы оценим требования каждой биржи и возьмем на себя взаимодействие с ними.
Обсудить ваш проект