Релокация бизнеса: с чего начать и что посчитать заранее

Что обычно путают под словом «релокация»

Основатели часто смешивают три разных задачи. Первая: перенос или создание юридического лица в новой юрисдикции (регистрация, устав, лицензия на деятельность, регистрация налогоплательщика). Вторая: перенос операций (контракты с клиентами, платёжные рельсы, склад, поддержка, найм). Третья: переезд людей (визы, жильё, личное налоговое резидентство основателей и ключевых сотрудников). Можно сделать только первую и оставить клиентов и счета в старой стране. Можно переехать лично, оставив операционную компанию на месте. Путать эти слои значит покупать «компанию за рубежом», которая не решает банковский или налоговый вопрос, из-за которого начался разговор.

Ещё одна ловушка: считать релокацию синонимом эмиграции. Статус ВНЖ или резидентской визы сам по себе не переносит договоры, лицензии и банковские отношения. Без ясной модели банка и налоговой картины личный статус часто обгоняет готовность бизнеса. Спокойный порядок такой: описать бизнес как он есть, затем решить, что именно должно сменить юрисдикцию, и только потом выбирать страну. Если цель только личный переезд без операционной компании, фильтры ниже всё равно полезны как карта рисков, но коммерческий центр тяжести другой.

Семь фильтров до короткого списка стран

До рекламных пакетов «компания за неделю» полезен один и тот же порядок фильтров. Сначала модель и клиенты. Потом валюта и платежи. Затем налоги основателей и компании. Дальше лицензии, банковский приём на обслуживание и люди. Юрисдикция, которая выглядит дешевле на бумаге, но ломает банковский контур или требует лицензии, которой у вас нет и не будет, выпадает рано. Короткие списки стран появляются после фильтров, не вместо них.

Под каждым фильтром ниже один и тот же ход: что решает вопрос, какие факты собрать, когда фильтр проходит и когда он режет вариант. ОАЭ, ЕС, офшорные и азиатские хабы встречаются как примеры механики, не как рейтинг и не как турнир «куда лучше уехать».

Фильтр модели бизнеса

Модель задаёт, какая сущность вообще имеет смысл. Экспорт услуг B2B с удалённой командой, локальный ритейл, платёжный посредник, обмен цифровых активов, холдинговая компания с дивидендами и операционная фабрика с сотрудниками на месте предъявляют разные требования к лицензии, офису, экономическому присутствию и банку. Регистратор компании смотрит на заявленную деятельность. Банк смотрит на фактические потоки. Расхождение между «консалтинг» в лицензии и «крипто-обмен» в выписках классическая причина отказа в счёте. Пока модель не записана так, чтобы её понял и юрист лицензии, и комплаенс банка, выбор страны преждевременен: вы сравниваете флаги, а не пригодность режима.

Продукт и потоки денег

Опишите, откуда приходит выручка: кто платит, в какой валюте, через какой канал (банковский перевод, платёжный сервис, биржа, крипто-кошелёк). Зафиксируйте, где лежат активы и кто подписывает ключевые сделки. Если продукт регулируемый на целевом рынке, модель сразу тянет за собой лицензионный фильтр. В ЕС услуги с криптоактивами для клиентов Союза опираются на рамку MiCA и авторизацию поставщика услуг с криптоактивами (CASP) по статье 62 Регламента (EU) 2023/1114, а не на обычную торговую лицензию. Если продукт нелицензируемый, модель всё равно определяет, нужен ли физический адрес, склад, местный директор или достаточно зарегистрированного офиса. Для групп с несколькими сущностями отдельно отметьте, какая компания заключает клиентский договор и какая реально несёт операционный риск.

Когда модель режет юрисдикцию

Фильтр проходит, если выбранная форма компании и заявленная деятельность совпадают с тем, как деньги реально ходят, и контрагенты принимают эту форму. Фильтр режет вариант, если вы хотите «простую компанию» в юрисдикции, где ваш продукт попадает под финансовый надзор, или если операционная логика требует местного рынка, а выбранный режим его не открывает без второй лицензии или агента. Сначала текст модели на одной странице, потом каталог зон и стран.

Фильтр клиентов и рынков

Клиентская география часто важнее престижа адреса на визитке. Компания в одной стране может спокойно обслуживать клиентов в другой, если договоры, НДС или VAT, санкционные ограничения и банковские лимиты это позволяют. Обратное тоже верно: местный рынок иногда требует местной лицензии или присутствия, даже если основатели живут в третьей стране. На этом шаге вы отвечаете не на вопрос «какая страна красивее», а на вопрос «куда юридически и платёжно дотягивается ваша выручка». Без этой карты короткий список юрисдикций почти всегда отражает чужие кейсы, а не ваш портфель клиентов.

География выручки

Соберите долю выручки по странам клиентов за последний полный период и прогноз на ближайший. Отметьте, нужны ли государственные тендеры, розничные точки, локальные платежи в национальной валюте. Для экспорта IT и консалтинга часто достаточно международной компании и счетов, принимающих валюту контракта. Для продажи конечному потребителю на земле смотрят правила доступа к рынку той страны, где стоит касса. Если доля выручки из одной страны критична, проверьте, не требует ли эта страна локального налогоплательщика, местного агента или отдельного разрешительного режима для вашего типа услуги.

Доступ к локальному рынку

В ОАЭ, например, Министерство экономики и туризма разделяет учреждение на мейнленде (через департамент экономики эмирата) и во фризоне (через орган зоны). Это не «лучшая» и не «худшая» ветка: лицензия мейнленда обычно нужна, когда работаете напрямую с локальным рынком эмирата; фризона часто закрывает международный контур и работу внутри зоны. Подробный выбор режима и конкретной зоны отдельное решение после того, как вы поняли, нужен ли вам локальный доступ вообще. На этапе хаба достаточно зафиксировать: клиенты только вне страны регистрации, смешанная модель или ставка на локальный рынок.

Фильтр проходит, если юрисдикция даёт правовой путь к вашим клиентам без обхода правил. Фильтр режет страну, если основной спрос локальный, а выбранная форма компании к нему не допускается, или если санкционные и платёжные ограничения делают приём денег от ключевых клиентов нереалистичным.

Фильтр валют и платёжных рельсов

Валюта контрактов и валюта расходов редко совпадают с флагом на сайте. Компания может быть зарегистрирована в одной юрисдикции, выставлять счета в долларах или евро, платить команде в третьей валюте и держать казначейство в связке фиата и цифровых активов. Релокация без карты рельсов заканчивается счётом, который открыли, и платежами, которые банк режет на первом же нестандартном маршруте. Этот фильтр часто недооценивают: регистрация проходит быстро, а операционный контур собирают месяцами.

Зафиксируйте, какие валюты обязательны для клиентов, какие платёжные сервисы или банки уже принимают ваш риск-профиль, нужен ли мультивалютный корпоративный счёт и где проходит конвертация. Для fintech и Web3 отдельно опишите фиатные рампы и кастодиальные цепочки: банк смотрит не только на юрисдикцию компании, но и на то, через какие площадки ходят активы. Требования к пониманию характера отношений с клиентом и к происхождению средств встраиваются в банковский фильтр ниже. Здесь важно не выбрать страну, в которой можно зарегистрироваться, но нельзя собрать рабочий платёжный контур под вашу модель. Если ключевой клиент платит только через определённый канал, а в новой юрисдикции этот канал недоступен вашему профилю, страна выбывает независимо от налоговой презентации.

Фильтр проходит, когда есть хотя бы один реалистичный путь приёма и выплаты под описанные потоки. Фильтр режет вариант, если юрисдикция красива на бумаге, а доступные банки и платёжные сервисы для вашего профиля в принципе не стыкуются с валютой и каналами клиентов.

Фильтр налогов основателей и компании

Налоги при релокации бизнеса это два слоя, которые часто путают. Компания получает налоговый статус по правилам страны регистрации и по правилам места эффективного управления. Основатели сохраняют или меняют личное налоговое резидентство по внутреннему праву старой и новой страны. Можно перерегистрировать фирму и остаться налоговым резидентом дома. Можно переехать лично и оставить налоговую резидентность компании там, где сидит совет директоров. Оба слоя нужно спланировать до выбора красивой ставки на сайте консультанта. Иначе вы покупаете корпоративную оболочку, а личный и управленческий контуры продолжают жить по старым правилам.

Личное резидентство основателей

Внутренние тесты стран опираются на дни присутствия, постоянное жилище, центр жизненных интересов, место работы. Когда два государства считают человека резидентом одновременно, типовая модель соглашений об избежании двойного налогообложения (статья 4 Модельной конвенции ОЭСР) для физлиц идёт по лестнице: постоянное жилище, центр жизненных интересов, обычное местопребывание, гражданство, затем взаимная договорённость компетентных органов. Практический вывод для релокации: переезд «по паспорту» без смены жилища и экономических связей часто оставляет двойной статус. День отъезда редко равен дню потери резидентства. Подтверждайте правила конкретной страны по её налоговому органу и по тексту применимого соглашения, а не по чужому чеклисту в соцсетях. Ведите журнал поездок и документов по жилищу заранее: споры о резидентстве выигрывают фактами, а не намерениями.

Компания, место управления и двойная резидентность

Для юридических лиц внутреннее право страны регистрации обычно делает компанию налоговым резидентом по факту учреждения. Иностранное лицо может стать резидентом, если им эффективно управляют из этой страны. В ОАЭ Федеральный декрет-закон № 47 от 2022 года (корпоративный налог) в статье 11 относит к Resident Person в том числе юридическое лицо, учреждённое в государстве (включая Free Zone Person), и иностранное юридическое лицо, которым эффективно управляют и контролируют в ОАЭ. Федеральная налоговая служба ОАЭ (FTA) отдельно поясняет регистрацию юридических лиц и сертификат налогового резидентства: статус резидента по внутреннему праву и обязанность по корпоративному налогу связанные, но не тождественные вопросы. Сверяйте актуальные гайды на tax.gov.ae.

После обновления модели ОЭСР 2017 года правило разрешения двойной резидентности для организаций во многих соглашениях уходит в процедуру взаимного согласования с учётом места эффективного управления, места учреждения и иных факторов. Пока компетентные органы не договорились, льготы соглашения могут быть недоступны. Для основателей это значит: не строить структуру так, чтобы советы и подписи «жили» в двух странах без осознанного решения. Учётная и налоговая обвязка группы предмет учёта и налогов для международных структур, а не побочный файл после регистрации.

Фильтр проходит, если личный и корпоративный контуры согласованы и вы понимаете, где платите налог на прибыль компании и где отчитываетесь как физлицо. Фильтр режет сценарий «нулевая ставка на слайде» при сохранении управления и резидентства основателей в стране с полным налогом на мировой доход без плана по двойному статусу.

Фильтр лицензий

Лицензия не украшение к сертификату о регистрации. Торговая или профессиональная лицензия в зоне и лицензия финансового регулятора решают разные допуски. Платежи, обмен валюты, хранение клиентских активов, услуги с криптоактивами, брокерская деятельность почти везде тянут отдельный разрешительный контур. Срок и пакет документов для такого контура измеряются месяцами и политиками противодействия отмыванию денег, а не тремя рабочими днями на регистрацию ООО. Если ваш продукт регулируемый, лицензионный фильтр должен встать в очередь раньше сметы «быстрой компании»: иначе вы платите за сущность, которой нельзя легально обслуживать тех клиентов, ради которых затеяли релокацию.

Сначала классифицируйте продукт по праву целевых рынков клиентов, не по желаемой стране штаб-квартиры. Если клиенты в ЕС и услуга попадает под MiCA, авторизация CASP подаётся компетентному органу государства-члена по правилам статьи 62 и связанным техническим стандартам Комиссии (делегированный регламент (EU) 2025/305 и имплементирующий (EU) 2025/306). Если рынок ОАЭ и виртуальные активы в Дубае вне DIFC, смотрят VARA поверх коммерческой лицензии. Если продукт нелицензируемый, всё равно проверьте, нет ли скрытых отраслевых согласований (медицина, образование, транспорт, еда). Отдельно спросите себя, нужна ли лицензия в стране клиентов, в стране регистрации или в обеих.

Фильтр проходит, когда выбранная юрисдикция даёт понятный путь допуска под ваш продукт или когда продукт явно вне периметра лицензирования. Фильтр режет «быструю компанию» там, где без отраслевой лицензии нельзя легально обслуживать целевых клиентов. Дорожная карта лицензирования и регистрации как раз начинается с этой классификации, а не с выбора бланка устава.

Фильтр банковского счёта

Счёт часто оказывается самым жёстким фильтром. Компания без рабочего корпоративного счёта сертификат на стене. Банки и платёжные учреждения применяют customer due diligence по стандартам, которые страны внедряют вслед за Рекомендациями ФАТФ (в частности Рекомендация 10 о должной осмотрительности и Рекомендация 24 о прозрачности бенефициарного владения). Для ОАЭ Центральный банк публикует руководства по CDD и KYC и по работе с юридическими лицами: идентификация клиента, понимание цели счёта, идентификация конечных бенефициаров с порогом контролирующего участия от 25 процентов, прослеживание цепочки до физических лиц. Регистрация в реестре не заменяет этот пакет и не ускоряет его магически.

Конечные бенефициары и структура

Подготовьте схему владения до физлиц, паспортные данные конечных бенефициаров (UBO), подтверждение адресов, корпоративные документы и объяснение, кто реально контролирует решения. Номинальные конструкции без прозрачности для банка повышают риск. Если структура многоуровневая, банк всё равно пойдёт по цепочке до человека. Кабинетное решение № 58 в ОАЭ про реестр бенефициаров для местных лиц не заменяет самостоятельной проверки банком: руководство CBUAE прямо говорит, что отчёт регистратору не подменяет независимую идентификацию. Соберите схему до подачи в банк, а не между раундами уточняющих вопросов.

Происхождение средств и характер оборота

Банк спросит source of funds и source of wealth (источник конкретных средств на счёте и происхождение благосостояния бенефициара): откуда деньги компании и откуда капитал основателя. Контракты, инвойсы, выписки, подтверждение продажи актива, зарплатные ведомости собирают до подачи, не после первого запроса. Высокорисковые модели (крипто, платежи, переводы) идут в усиленную проверку: сроки длиннее, пакет толще, отказ вероятнее, если история потоков не стыкуется с лицензией и юрисдикцией. Если вы не можете объяснить происхождение стартового капитала простыми документами, сначала закройте этот пробел, потом выбирайте страну регистрации.

Фильтр проходит, если для вашей модели есть реалистичные банки или платёжные сервисы и вы готовы закрыть их анкету фактами. Фильтр режет юрисдикцию, где регистрация лёгкая, а банковский приём для вашего профиля практически закрыт, или где вы не можете объяснить происхождение капитала и оборота.

Фильтр людей: визы, найм и присутствие

Люди решают, будет ли у компании экономическое присутствие, кого банк увидит как директора и подписанта, и какие иммиграционные статусы нужны основателям и сотрудникам. Релокация только на бумаге с номинальными директорами и командой в другой стране сталкивается с тестами места управления, требованиями реального присутствия в ряде режимов и с вопросами банка о том, кто ведёт бизнес. Этот фильтр связывают с «визами потом», хотя он часто определяет, примет ли налоговый орган и банк вашу историю о новой юрисдикции.

Зафиксируйте, кто переезжает в первый год, кто остаётся удалённо, нужны ли рабочие визы, семейные статусы, локальный найм. В ОАЭ резидентская виза и Emirates ID связаны с лицензией и квотами, но это уже операционный слой после выбора режима компании. На этапе чеклиста важно иное: совпадает ли план по людям с налоговым и банковским рассказом. Если все ключевые решения по-прежнему принимают в старой стране, налоговые органы и банки могут не принять историю «мы уже там». Подписанты счетов, директора и лица, заключающие крупные договоры, должны быть согласованы с тем, где вы заявляете центр управления.

Обновление комментариев ОЭСР 2025 года к статье 5 Модельной конвенции уточняет, когда домашний офис сотрудника может создавать постоянное представительство предприятия. Для распределённых команд это аргумент заранее решить, где сидят люди с правом заключать сделки и зачем они там физически. Фильтр проходит, когда план по визам и найму поддерживает выбранную структуру. Фильтр режет сценарий, в котором страна выбрана «для налога», а люди и полномочия остаются в другом контуре без учёта рисков постоянного представительства и реального присутствия.

Что посчитать заранее: категории счёта

Считать нужно не цену страны из рекламы, а полный стек первого года и поддерживающий контур. Суммы берите с официальных тарифов регистратора, зоны или регулятора на дату платежа; в этом тексте намеренно нет прайсов. Ниже категории, без которых смета врёт. Даже точная цифра по одной строке бесполезна, если рядом не стоят лицензия, банк, учёт и люди. Смету собирают после того, как фильтры модели и лицензии хотя бы вчерне ответили «проходит», иначе вы сравниваете несопоставимые пакеты.

Государственные и лицензионные строки

Регистрация и пошлина регистратора или органа зоны. Торговая или профессиональная лицензия и её продление. Отраслевая лицензия или разрешение регулятора, если модель это требует: сборы за подачу, надзорные взносы, обязательный капитал или гарантии по правилам регулятора. Регистрация налогоплательщика, VAT или GST при пороге, корпоративный налог как процесс (календарь, отчётность), а не как ставка на баннере. Официальные тарифные страницы: для примера реестра страница Companies House и GOV.UK по регистрации limited company; для ОАЭ тарифы выбранного департамента экономики или органа фризоны и материалы FTA на tax.gov.ae; для финансового допуска опубликованный тариф регулятора (VARA, DFSA, FSRA, национальный орган по MiCA и т.д.). Перед оплатой подтвердите актуальную цифру на официальной странице.

Банк, учёт, люди и операционка

Подготовка к открытию корпоративного счёта и возможные требования к минимальному обороту или остатку, если банк их публикует. Бухгалтерия, аудит при обязанности, трансфертное ценообразование и отчётность о экономическом присутствии там, где они есть. Визы, медицинские процедуры, идентификационные карты, страховки сотрудников. Аренда адреса или офиса по правилам лицензии. Юридическое сопровождение договоров и политик AML, если лицензия или банк их требуют. Коммерческое предложение консультанта отдельная строка после государственных категорий, не вместо них.

Смета без банковского и налогового контура почти всегда оптимистична. Смета без людей и адреса ломается на первой проверке регулятора или банка.

ОАЭ как один из коридоров, не как единственный ответ

Запрос «релокация бизнеса в ОАЭ» часто появляется рано, потому что коридор знаком рынку. На этапе хаба ОАЭ проверяют теми же фильтрами, что и любую другую страну. Модель и клиенты: нужен ли локальный рынок эмирата или только международный контур. Валюта и банк: готов ли пакет по конечным бенефициарам и происхождению средств к стандартам CBUAE. Налоги: компания как Resident Person по декрету-закону № 47 и личное резидентство основателей по внутренним правилам ОАЭ и страны выезда. Лицензии: обычная коммерческая деятельность против финансового или контура виртуальных активов. Люди: кто получает резидентский статус и где фактически принимают решения.

Министерство экономики и туризма описывает учреждение на мейнленде через департамент экономики эмирата и во фризонах через орган зоны; фризон в стране больше сорока. Это развилка режима, а не финальный выбор зоны и не полный налоговый разбор режима Qualifying Free Zone Person. До выбора фризоны или мейнленда закройте семь фильтров выше. Если ОАЭ проходит фильтры как один из кандидатов, детализация режима и зоны следующий шаг, уже с коротким списком допущений по клиентам и банку. Если фильтры показывают, что локальный рынок ОАЭ вам не нужен, а банк и лицензия проще собираются в другом коридоре, ОАЭ не становится обязательным ответом только из-за частоты поискового запроса.

В каком порядке принимать решения

Практичная последовательность совпадает с фильтрами. Сначала письменная модель и карта клиентов с валютами. Затем личные налоговые планы основателей и черновик корпоративного налогового контура. Потом классификация лицензии. Параллельно проверяйте реалистичность банковского приёма для связки «юрисдикция + модель + конечные бенефициары». Люди и визы стыкуют последними среди фильтров, но до оплаты пакета «компания под ключ», иначе вы покупаете сущность, под которую никто не может жить и подписывать. Страну выбирают, когда по каждому фильтру есть ответ «проходит» или «не проходит» хотя бы для двух-трёх кандидатов.

Не начинайте с обзора десятков юрисдикций «на всякий случай». Не начинайте с личного переезда «а компанию потом». Не обещайте себе, что банк как-нибудь откроет счёт после регистрации. Регистрация в реестре (будь то Companies House в Великобритании или орган фризоны в ОАЭ) ранний и часто самый простой шаг во всей цепочке. Документ из реестра полезен, когда за ним уже стоят ответы по налогам, лицензии, банку и людям.

Кому такой чеклист подходит и кому нет

Чеклист подходит основателям и финансовым директорам, которые переносят или создают международную операционную компанию, холдинговую структуру или лицензируемый fintech- и Web3-контур и готовы собрать факты по клиентам, налогам и банку до оплаты юрисдикции. Он полезен группам с уже существующей компанией дома, которым нужно решить, переносить ли контракты, оставлять ли старую сущность или строить новую рядом. Формат хаба как раз для тех, кто ещё не зафиксировал страну и не хочет платить за пакет, пока фильтры не дали короткого списка.

Чеклист плохо работает как замена иммиграционному плану «только ВНЖ» без бизнеса, как инструкция по выбору конкретной фризоны Дубая и как табличное сравнение многих стран по налогам и визам. Если задача личный переезд без операционной компании, фильтры компании вторичны. Если страна уже выбрана и нужен только пошаговый разбор подачи в регистратор, вам нужен гайд по этой стране, а не хаб решений. Если продукт требует отраслевой лицензии, не сжимайте фильтр лицензий до строки «потом разберёмся»: он должен идти раньше сметы «компании за N дней».

FAQ

С чего начать релокацию бизнеса, если страны ещё нет в коротком списке?

С описания модели: продукт, клиенты по странам, валюты, лицензионный статус, кто принимает решения и где. Затем личные налоговые планы основателей. Потом проверка, где реалистичен корпоративный счёт. Страны появляются как ответы на эти ограничения, а не как первый слайд презентации.

Релокация бизнеса это обязательно личный переезд основателей?

Нет. Можно сменить юрисдикцию компании, оставив основателей налоговыми резидентами прежней страны, или переехать лично, сохранив операционную компанию на месте. Оба варианта создают свои налоговые и банковские вопросы. Смешивать слои без явного решения опасно: банк и налоговый орган смотрят на факты управления и проживания, а не на маркетинговое слово «релокация».

Почему нельзя сразу выбирать страну по налоговой ставке?

Ставка на прибыль компании не отменяет личное резидентство основателей, место эффективного управления, лицензию и банковский приём. Двойная резидентность компании или человека может свести «низкую ставку» к спору двух администраций. Сначала фильтры модели, людей и банка, затем сравнение налоговых режимов кандидатов, прошедших отсев.

Нужна ли лицензия, если мы только «переезжаем» и клиенты те же?

Зависит от того, куда смотрит право целевого рынка и что вы фактически делаете. Смена адреса регистрации не отменяет обязанность иметь финансовую или отраслевую лицензию там, где вы привлекаете клиентов. И наоборот: новая юрисдикция может потребовать местный допуск даже при старых клиентах, если услуга оказывается из этой страны. Классифицируйте продукт по праву рынков клиентов до выбора бланка компании.

Что банк спросит раньше, чем откроет счёт новой компании?

Обычный набор: кто клиент-компания, кто конечные бенефициары (часто от 25 процентов контроля), зачем счёт, откуда капитал и обороты, какие контракты и лицензии подтверждают историю. Руководства вроде CDD CBUAE и стандарты ФАТФ задают рамку; конкретный список документов зависит от банка и риск-профиля. Без прозрачной структуры владения и объяснимого source of funds регистрация компании мало помогает.

Релокация бизнеса в ОАЭ отдельный сценарий или те же фильтры?

Те же фильтры. ОАЭ добавляет развилку мейнленд / фризона и собственные правила корпоративного налога и банковского CDD, но не отменяет вопросы модели, клиентов, валюты, личного резидентства и лицензии. Пока эти ответы не собраны, выбор зоны преждевременен. ОАЭ остаётся одним из кандидатов в коротком списке, если проходит фильтры наравне с другими коридорами.

Какие категории расходов заложить в смету до выбора юрисдикции?

Регистрация и лицензия (включая отраслевую, если нужна), налоговая регистрация и отчётный контур, банковская подготовка, учёт и аудит при обязанности, визы и присутствие людей, адрес или офис по правилам лицензии, юридические политики для банка и регулятора. Цифры берите с официальных тарифов на дату оплаты. Смета из одного «пакета регистрации» почти всегда неполная.

Можно ли сначала зарегистрировать компанию, а банковский и налоговый контур закрыть позже?

Технически часто можно подать документы в реестр раньше банка. Практически это создаёт простой: сущность есть, оперировать нечем, а смена юрисдикции после отказа банка дороже, чем проверка банковского фильтра заранее. Ведите лицензию, налоги и банк параллельно с регистрацией, а не оставляйте их на потом.

‍

Источники

• OECD — Model Tax Convention on Income and on Capital 2017 (Full Version)
• OECD — The 2025 Update to the OECD Model Tax Convention: Key Changes (PDF)
• UAE Ministry of Economy and Tourism — Establishing Companies
• UAE Federal Tax Authority
• Federal Decree-Law No. 47 of 2022 on the Taxation of Corporations and Businesses, as amended (PDF)
• UAE FTA — Tax Resident and Tax Residency Certificate Guide, October 2024 (PDF)
• CBUAE — Guidance for LFIs on Customer Due Diligence and Record Keeping, 6 November 2025 (PDF)
• CBUAE — AML/CFT Guidance for LFIs Providing Services to Legal Persons and Arrangements (PDF)
• FATF — The FATF Recommendations
• FATF — Guidance on Transparency and Beneficial Ownership
• GOV.UK — Register Your Company with Companies House
• Regulation (EU) 2023/1114 on Markets in Crypto-Assets (MiCA) — EUR-Lex
• Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 — Information in the Application for Authorisation as a CASP — EUR-Lex
• ESMA — European Securities and Markets Authority
• Medici Expert — Licensing and Company Formation
• Medici Expert — Accounting and Tax
• Medici Expert — About